הרפורמה ששינתה את חוקי המשחק
האם אתם זוכרים את הימים בהם היה כמעט בלתי אפשרי לעבור בין חברות סלולר? הרפורמה בתחום הסלולר שינתה את כללי המשחק, והיום, פעולה פשוטה כמו מעבר בין ספקי שירות היא חלק בלתי נפרד מהחיים שלנו. בדיוק באותו האופן, רפורמה דומה התרחשה גם בעולם הפיננסים. כיום, ניתן לנייד קרנות השתלמות וקופות גמל ללא קנסות, ללא אובדן זכויות, ובמינימום בירוקרטיה.

מה זה אומר בפועל?
אם קרן ההשתלמות שלכם לא מספקת תשואות מספקות, תוכלו לבדוק ולהעביר אותה לבית השקעות אחר שיניב לכם ביצועים טובים יותר. הרפורמה הזו מאפשרת לכל אחד ואחת מכם לקחת שליטה על עתידו הכלכלי.

מתי בפעם האחרונה בדקתם את קרנות ההשתלמות שלכם?
במחקר עדכני משנת 2024, נמצא כי למעלה מ-60% מבעלי קרנות ההשתלמות והגמל בישראל מעולם לא בדקו את ביצועי הקרן שלהם או השוו אותה לאחרות. למה?

• חוסר מודעות: רבים מאיתנו כלל לא יודעים כיצד לבדוק נתונים פיננסיים.
• אמונה עיוורת: סומכים על המעסיק או הגוף שמנהל את הקרן שידאג לטובתנו.

אבל האמת רחוקה מאוד מכך. קרנות ההשתלמות והגמל שלכם עשויות להניב ביצועים טובים בהרבה אם תעברו לקרן משתלמת יותר.

שלושה צעדים פשוטים שיכולים לשנות את העתיד שלכם
כדי למקסם את התשואות ולוודא שאתם לא מפסידים כסף מיותר:

1. ענו על שאלון קצר: לוקח פחות מדקה למלא שאלון התאמה, שיבחן אם קרן ההשתלמות שלכם מנוהלת בצורה מיטבית.
2. קבלו דו"ח מותאם אישית: מערכת חכמה תנתח את הביצועים של הקרן שלכם ותשווה אותם לקרנות מובילות אחרות בשוק.
3. היעזרו בסוכן פנסיוני: אם נמצאה התאמה לקרן משתלמת יותר, סוכן פנסיוני המפוקח על ידי משרד האוצר ייצור קשר וידריך אתכם בתהליך המעבר – ללא עלות וללא התחייבות.

זכרו: הבחירה בידיים שלכם
האם אתם מוכנים להמשיך ולתת לכסף שלכם "לשכב רדום" במקום לעבוד עבורכם?
אלפי ישראלים כבר לקחו את השליטה על קרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלהם, ושיפרו את ביצועי החיסכון הפנסיוני שלהם בצורה משמעותית.

מה הלאה?
אל תחכו למשבר הבא. התחילו את הבדיקה כבר היום ותנו לעצמכם הזדמנות להפוך את העתיד הפיננסי שלכם לבטוח יותר.

"המחר שייך למי שמתכונן אליו היום!"
המאמר אינו מהווה תחליף לייעוץ מקצועי, רפואי או פיננסי.