עמוד הבית / טרנדים בדיגיטל / כך תהפכו את קרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלכם ליותר רווחיות: מדריך חובה ל-2025

כך תהפכו את קרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלכם ליותר רווחיות: מדריך חובה ל-2025

בישראל, מעל 70% מהמשתמשים בקרנות השתלמות וקופות גמל לא מבצעים בדיקות שוטפות, מה שמוביל להפסד כספים משמעותי. האם אתם חלק מהסטטיסטיקה הזו? במדריך זה נציג איך, באמצעות בדיקה פשוטה וממוקדת, תוכלו לשפר את התשואות שלכם ולהבטיח עתיד כלכלי יציב יותר.

לפני כמה שנים, ניוד קרנות השתלמות וקופות גמל היה תהליך מסובך ומלא בירוקרטיה, אבל היום, בזכות רפורמות פורצות דרך, התמונה השתנתה לחלוטין. בדיוק כפי שהרפורמה בסלולר הפכה את המעבר בין חברות לנגיש ופשוט, כך גם בתחום מוצרי החיסכון.

היתרונות המרכזיים של הרפורמה:

  • מעבר ללא קנסות או אובדן זכויות.
  • אפשרות לבחור את הקרן או הקופה עם הביצועים הטובים ביותר עבורכם.
  • תהליך פשוט ומהיר שמותאם לכולם.

לדוגמה: אם בעבר הייתה דרושה התעסקות מייגעת, היום ניתן להשלים את כל התהליך בכמה קליקים.

כך תהפכו את קרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלכם ליותר רווחיות: מדריך חובה ל-2025

המספרים שלא משקרים: ההזדמנות שלכם לשינוי

מחקרים מראים כי משתמשים שביצעו ניוד קרנות השתלמות וקופות גמל נהנו מעלייה ממוצעת של 3% בתשואות השנתיות שלהם. תארו לעצמכם מה זה אומר עבורכם בעשור הקרוב!

דוגמה לתשואות:

  • קרן "סלייס השתלמות כללי" הובילה את הדירוג ב-2025 עם תשואה של 10.2% בשנה האחרונה.
  • לעומתה, קרנות אחרות נשארו מאחור עם תשואות של 4%-5% בלבד.

השורה התחתונה: מעבר לקרן המובילה יכול להוסיף עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים. מדובר בבדיקה קריטית שכל אחד חייב לעצמו.

מתי בפעם האחרונה בדקתם את הקרן שלכם?

רוב האנשים פועלים מתוך הנחה שמנהלי הקרנות או הקופות שלהם פועלים לטובתם האישית, אבל האמת רחוקה מכך. ללא מעקב שוטף, אתם עלולים להפסיד כסף.

דוגמה לחשיבות הבדיקה: אם לא נגעתם בקופת הגמל שלכם מאז שהיא נפתחה, אתם כנראה מפסידים תשואות, משלמים עמלות מיותרות ומפסידים הזדמנויות.

3 שלבים פשוטים לשיפור תשואות

  1. ענו על שאלון ממוקד: שאלות פשוטות כמו: "האם הקרן שלי מציגה תשואות גבוהות מהממוצע?" יספקו לכם תמונת מצב עדכנית.
  2. קבלו דו"ח השוואה בהתאמה אישית: מערכת חדשנית תנתח את הנתונים שלכם ותציג את האפשרויות הטובות ביותר לשיפור.
  3. פגשו יועץ פנסיוני מומחה: פגישה ללא עלות תעזור לכם למקסם את הפוטנציאל של הקרנות שלכם.

תכנון היום, רווח מחר

אל תחכו למחר. כל רגע שבו הכספים שלכם לא מנוהלים נכון עלול לעלות לכם ביוקר. השקיעו עכשיו את הזמן בבדיקה פשוטה ותיהנו מתשואות משופרות כבר השנה. אל תשכחו: העתיד הפיננסי שלכם מתחיל בהחלטה של היום!

מאמרים מובילים

Scroll to Top

ענו על השאלון והצעד הראשון והקשה ביותר...מאחוריכם!

לקבלת ייעוץ ראשוני ללא עלות, נא לענות על השאלות הבאות

📌 רוצים ללמוד להתנהל נכון עם הלוואה?

למדריך המלאלכל המדריכים